はじめまして、yuppieです
当ブログ「レバラボ（Levalabo）」を運営している yuppie です。
このブログは、レバレッジETFを5資産均等で持ち、毎月最終金曜日にリバランスする——そんな少し変わった投資戦略の実験記録です。
このページでは、私自身のことと、なぜこのブログを始めたのかを書いておきます。「どんな人が書いているのか」を先に知ってもらえると、各記事の受け取り方も変わってくるはずです。
投資歴と現在のスタンス
投資を始めたのは 2019年。ネオモバイル証券（現・SBI証券）で1株から日本の高配当株を集めるところから入りました。
その後は楽天証券を主軸に、米国株・株主優待・インデックス投資・REIT・債券ETF など、個人投資家が触れる主要なジャンルはひと通り経験してきたと思います。
失敗もたくさんあります。夢を見て個別株（UUUM）に集中して評価額を半分にして損切りしたこと。一方で、始めたばかりだったコロナショックの暴落時には、すかいらーく・三菱UFJ・オリックスなどの個別株を仕込み、これは今でも倍以上になって残っています。勝った話も負けた話も、両方あって今があります。
投資の勉強は、YouTubeと本がメインで今も追いかけています。この5資産均等の実験記録が積み重なって、ブログとしても育ってくれたら嬉しい——そんなスタンスで続けています。
ポートフォリオ三段構え戦略
現在の私の資産は、目的別に3つの口座に分けて運用しています。
① 老後資金（守りの口座）
S&P500・全世界株などの低コストインデックスファンドに積み立て。触らない・見ない・忘れる。複利の力を信じて20年以上寝かせる前提です。いわゆる「ほったらかし投資」のゾーン。
② 日本高配当株（インカムの口座）
配当を生活の彩りとして受け取るための口座。株価の値動きに一喜一憂せず、安定したキャッシュフローを長期で積み上げることが目的です。配当が振り込まれるたびに「日本企業から給料をもらっている」感覚が得られて、投資のモチベーション維持にも役立っています。
③ レバラボ口座（趣味の投資・実験口座）
余剰資金で行う、レバレッジETF5資産均等＋月次リバランスの実験運用。私にとってこの口座は、趣味としての投資です。月次リバランスで戦略を試し、結果をブログに記録する——この一連のサイクル自体が楽しい。
このブログで記録しているのは ③の口座だけ です。大きく当たれば嬉しいし、溶けても①②と本業の収入があれば人生は守れる。その精神的な余裕があるからこそ、③では肩肘張らずに夢を見られる。
①でリタイア後を守り、②で日々の楽しみを増やし、③で趣味として夢を見る。このバランスが、私のメンタルを支える土台になっています。
レバラボ戦略のルール
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| ポートフォリオ | WEBL（20%）・TECL（20%）・SOXL（20%）・AGG（20%）・USD現金（20%） |
| リバランス頻度 | 毎月最終金曜日（米国市場休場時は前営業日） |
| リバランス基準 | いずれかの銘柄が目標比率（20%）から±10%以上乖離した時点で、全銘柄を均等に戻す |
| 追加入金 | なし（売って買い直すだけ） |
各銘柄をなぜ選んだのか・どんな役割を持たせているのかは、徹底解説記事で書いています。（例：AGG徹底解説）
このブログでお見せするもの／お見せしないもの
見せるもの
- 各銘柄の比率（％）と円グラフ
- リバランスの売買記録（変化率・比率の動き）
- その時々の私の心理（迷い・後悔・自信過剰）
- 相場との連動コメント
- 戦略の解説と教育コンテンツ
見せないもの
- 総資産額・各銘柄の評価額（円）
- 保有株数
- 個人を特定できる情報
投資ブログで「金額自慢」が逆風を呼ぶ事例をたくさん見てきました。このブログは戦略の再現性にフォーカスするので、金額や株数といった絶対値は不要だと判断しています。
目指している場所｜FIRE ではなく FI
私のゴールは FI（Financial Independence＝経済的自立） です。巷でよく聞く FIRE（Retire Early＝早期リタイア）とは少し違います。
私はリタイアしたいわけではありません。お金の不安なく、自分が選んだ仕事を続けられる状態。嫌な仕事を断る選択肢が持てる状態。大切な人と好きな場所に行ける程度の自由がある状態。
派手な生活には興味がありません。「お金に支配されない人生」を作る、それが私の目標です。
このブログを書く理由
同じようなレバレッジETF戦略を発信しているブログは少なくありません。でも、月次リバランスの実体験を、心理描写込みで記録しているブログは少ないと感じています。
私自身、戦略を組んだ時に「他の人はどう運用しているのか」「下落時に何を思っていたのか」を必死に探しました。数字だけ並んだレポートはたくさんあるけれど、生身の感情がついた記録が足りなかった。
なら、自分で書こう。戦略を試し、結果を残し、心の動きまで含めて言語化する。その実験記録の積み重ね自体が、ブログとして残せたら面白い。そう思って、このブログを始めました。
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個別の投資相談・銘柄推奨にはお応えできません。記事の内容はあくまで私個人の実験記録なので、投資判断はご自身の責任でお願いします。
免責事項
本ページおよび当ブログ「レバラボ」の内容は、一人の個人投資家の実験記録・体験共有であり、特定の金融商品の購入を推奨・勧誘するものではありません。
レバレッジETF（WEBL・TECL・SOXL等）は値動きが大きく、元本割れのリスクが非常に高い金融商品です。長期保有による減価リスクもあります。
投資判断は必ずご自身の責任で行い、必要に応じて金融機関や専門家にご相談ください。当ブログの情報をもとに損失を被られた場合でも、当ブログは一切の責任を負いません。
過去の運用実績は将来の成果を保証するものではありません。